皆様こんにちは。
先日、「The Vanguard Group, Inc.のウェブサイトに掲載される情報を一部引用しながら、今後定期的にコラムを作成していこうと考えております。」とお伝えしましたところ、皆様から大変ご好評いただきました。ありがとうございます。我々、楽天投信としましても、バンガード社の良質な情報をコラムとしてできるだけご提供できるよう今後も努めてまいります。
第一回目は、「パンデミック後の未来について」をテーマにコラムを作成いたしました。すでにご覧になられた方も多いかとは思いますが、まだご覧になられていない方は、是非ご一読下さい。
さて、第二回目ですが、今回は皆さまがよくご存知の、バンガード社の4つの基本原則に関するコラムです。このコラムの作者は、バンガード社のアドバイザーとして働かれている方でして、普段、お客さまにこの4つの基本原則を伝えながら、投資アドバイスを行っているとのこと。そして、ご自身もこの4つの基本原則を実行することで、自分の目標を達成することができた、というお話です。非常に興味深いですね。それでは早速ご覧ください。
続きを読む →「楽天・バンガード・ファンド」シリーズは、この9月29日をもちまして誕生3周年を迎えました。
これも一重に皆様から多大なご支持をいただいたおかげです。
この場をかりまして御礼を申し上げます。この3年は、皆様とともに歩んだ3年間でした。
2017年9月に「楽天・全米株式インデックス・ファンド」、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」からスタートした当シリーズは、この9月にシリーズ合計の純資産総額が2,000億円を突破するなど、着実に成長してまいりました。
そこで、これまでの3年間の歩みを年表形式にまとめてみましたので、是非ご覧ください。
続きを読む →皆様こんにちは。
先日、大変残念ですが、バンガード日本支社の閉鎖が発表されました。
今回の発表が、「楽天・バンガード・ファンド」シリーズの運用に、影響を与えるものではありませんが、一方で、日本支社のウェブサイトには、良質な日本語のコンテンツがたくさん掲載されており、皆さまもよくご覧になられていたのではないでしょうか。今後、こうした良質な日本語のコンテンツも閲覧できなくなるのは大変残念なところです。
そこで、我々、楽天投信では、少しでも皆様のお役に立つ情報を発信していけるよう、The Vanguard Group, Inc.のウェブサイトに掲載される情報を一部引用しながら、今後定期的にコラムを作成していこうと考えております。第一回目の今回ですが、新型コロナウィルスの拡大により、依然として不透明なマーケット環境が続いておりますが「パンデミック後の未来」に関するコラムがありましたので、こちらを皆様とシェアしていきたいと思います。
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＜楽天・バンガード・ファンド＞シリーズの魅力
今からおよそ3年前の2017年9月、バンガードETFを投資対象とする「楽天・バンガード・ファンド」が誕生しました。「楽天・バンガード・ファンド」シリーズは、日本の投資家の資産形成を支援する高度な投資信託をつくりたいという楽天投信投資顧問とバンガード・グループの思いを形にした商品であり、バンガードの創業者 ジョン・ボーグルが提唱した「長期分散投資」を実現した投資信託です。
当シリーズでは、豊富なラインアップをご用意しており、お客様のごニーズに合わせて、気軽にバンガード社の良質なETF等に投資ができることが当シリーズの最大の魅力。中でも、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、バンガード・グループが運用するファンドの中でも純資産総額が最大級のバンガード・トータル・ストック・マーケットETF（ティッカー：VTI）に投資できます。
設定以来、「楽天・バンガード・ファンド」シリーズは多くのお客様に活用されてきましたが、今後も個人投資家の皆様が投資に成功するための最良な機会を提供し続けていけるよう努めてまいります。
この度、「楽天・バンガード・ファンド」シリーズは、2017年9月に設定以降、多くのお客様のご支持をいただき、順調に残高を拡大してまいりましたが、9月3日に当シリーズの純資産総額合計が2,000億円を突破したことをお知らせいたします！
なお、先般バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社より、国際事業戦略の見直しに伴い、日本拠点における活動を段階的に中止する旨の発表がありましたが、既存のETFおよび共同ブランドファンドの投資対象商品は、現在と変わりなく、引き続きバンガード社の海外拠点にて運用を行っていくので、ご安心いただきたい、との説明を受けております。
弊社では、米国市場に上場されているバンガードETF®等への投資を通じて、「楽天・バンガード・ファンド」シリーズの投資信託を皆様にご提供しておりますが、これによる運用への影響は一切ないと考えております。今後もバンガード社のETF等への投資を通じて、投資家の皆様の資産形成のお役に立てるように取り組んでまいりますので、ご安心してご活用いただけますと幸いです。
今回は、『楽天・インデックス・バランス・ファンド・シリーズ』をご紹介します。
当ファンドは、2018年7月に設定いたしました「株式」と「債券」を組み合わせたバランスファンドです。「これ1本で日本を含む全世界の株式及び債券に分散投資ができる」をコンセプトに３つのタイプのバランスファンドをご用意いたしました。設定以降、純資産総額は着実に増加しておりますが、特に、「株式重視型」が純資産総額の一番大きなファンドとなっています。
「楽天・インデックス・バランス・ファンド・シリーズ」の投資先は？
株式部分は、楽天・全世界株式インデックス・ファンドと同じ投資先である、「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（ティッカーコードVT、以下VT）」に、債券部分は、「バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド」に投資しております。
では、株式、債券部分でどれぐらい分散投資をしているか少し見てみましょう。
前回お伝えしました通り、「VT」は全世界の株式約8,000銘柄に、また、「バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド」は、全世界の投資適格債券の約12,000銘柄を保有しています。
まさにこのファンド1本で世界中に分散投資でき、世界経済全体の成長を享受できるファンドである、と言えるのではないでしょうか。なお、債券部分につきましては、対円で為替ヘッジをしています。
※あくまで投資のイメージとして作成したものであり、当ファンドの仕組みを正確に示したものではありません。詳しくは、目論見書をご確認ください。
為替ヘッジを「する」か「しない」かについては、いろいろご意見があるのですが、我々楽天投信としましては以下のように考えています。
あくまでご参考です。
株式と債券の組入比率が異なる３つのタイプをご用意
そして、この「楽天・インデックス・バランス・ファンド」シリーズでは、リスク・リターン特性の異なる３つのタイプのファンドをご用意しています。
まずは株式50：債券50の「均等型」を中心に位置づけ、よりリスクのとれる方は、株式70：債券30の「株式重視型」を、よりリスクを抑えたい方は、株式30：債券70の「債券重視型」を、というようにお客様がファンド選択で困らなくてすむように3つのタイプをご用意しております。
皆様の資産運用のスタンスや許容できるリスクに合ったタイプの中から、最適な１本をお選びいただけるようになっています。
そして、何より当ファンドは、いずれも「つみたてNISA」制度の適格商品となっておりますので、是非、長期に亘る資産形成にご活用いただけますと幸いです。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）
・ファンドの概要 → 直近の基準価額や純資産総額の推移がご確認頂けます。
・ファンドのリスク ・ファンドの費用等 （必ずご確認ください）
※当社の商品説明ページへリンクします。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）
・ファンドの概要 → 直近の基準価額や純資産総額の推移がご確認頂けます。
・ファンドのリスク ・ファンドの費用等 （必ずご確認ください）
※当社の商品説明ページへリンクします。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）
・ファンドの概要 → 直近の基準価額や純資産総額の推移がご確認頂けます。
・ファンドのリスク ・ファンドの費用等 （必ずご確認ください）
※当社の商品説明ページへリンクします。
バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社からのコラム第五弾が届きました！
今回のコラムでは、現在の不安定な情勢にも役立つ、米国のお客様のコメントをご紹介します。この記事は、2020年5月にバンガード・インベストメンツ・ジャパンのウェブサイトに掲載されたものです。
ぜひご覧ください。
「バンガード×楽天投信 投資のイロハ」第2回特別インタビューをお届けします。
バンガードのモットーでもある「Stay The Course（航路を守れ）」に込められたメッセージとは？なぜ長期投資にコストが重要なのか？バンガードの４つの投資哲学は何でしょうか？
詳しくはインタビューにてご紹介しております！
続きを読む →今回は、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド 愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）』をご紹介します。
当ファンドは、楽天・バンガード・シリーズの第一弾として2017年9月29日に設定、運用を開始し、着実にその残高を積み上げてまいりました。おかげさまで、この6月には純資産総額が400億円を突破いたしました。この場を借りまして改めて御礼申し上げます。
また、「楽天・全世界インデックス・ファンド」は、おかげさまで多くのブロガーの皆様のご支援をいただき、
といずれも3年連続でトップ20に入賞することができました。重ねて御礼申し上げます。
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将来のためにコツコツ始めよう！
長期投資が必要な理由とその心得（全2回）
自分の人生でどのくらいお金が必要なのかを把握できたところで（詳細は「前編：人生100年時代！自分の必要なお金ってどのくらい！？」をご参照）、後編をお届けします。後編では、お金を作る方法、そのメリット・デメリット、そして鉄則をお伝えします。
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